優質股息股名單「出爐」，這九隻誰會是「業界良心」？

優質股息股名單有哪些？

接近於零的利率使得人們很難找到適合退休的股票。你再也不能買了一籃子優質債券和分紅股就把它拋在腦後了。許多人預計未來通貨膨脹率會更高。簡而言之，這意味着你需要一個能跟上美元貶值趨勢的投資組合。

你要怎麼做到這一點？你的退休投資組合需要具有增加派息歷史的股息股票。這不僅能提供與通貨膨脹保持一致的股息收入，長期來看，增加派息的股息股也將繼續上漲。

那麼，哪些名字提供了這種機會呢?在當今這個低利率的世界裏，這九種股票是可靠的退休股票:

•　自動數據處理公司(NASDAQ:ADP)

•　Cardinal Health (NYSE:CAH)

•　Kimberly Clark (NYSE:KMB)

•　百事可樂(NASDAQ:PEP)

•　寶潔(NYSE:PG)

•　ProShares S&P MidCap 400 Dividend Aristocrats ETF (BATS:REGL)

•　聯合包裹(NYSE:UPS)

•　Vanguard Real Estate Index Fund ETF (NYSEARCA:VNQ)

•　Utilities Select Sector SPDR Fund (NYSEARCA:XLU)

退休股票：自動數據處理公司(ADP)

在從去年3月的「冠狀病毒崩潰」中復甦後，ADP的股價最近有所下跌。但是，這並不意味着這個受人尊敬的工資單處理器不是一個偉大的長期機會。

當然，2.3%的股息率並不是你能找到的最高收益率。但是，自動數據處理公司在紅利增加方面有着悠久的歷史。在過去的五年裏，它的股息平均增長了12.9%。但是，除了股息增長的歷史之外，還有另一個理由讓我們認為這是一項很棒的退休收入投資。

正如《Motley Fool》評論員最近討論的那樣，ADP可能沒有最強的經濟護城河。它也不是一個快速增長的行業。然而，它提供的是可靠的股息。有了持續的、經常性的收入，你就可以相信這個無聊的工資處理程序將繼續產生支持其股息所需的現金流。

不過，需要注意的是估值問題。在29倍左右的預期市盈率(P/E)下，估值可能有些過高。話雖如此，就其股息豐厚的優點而言，這是一支值得購買的穩定退休股票。

Cardinal Health(CAH)

正如我在去年12月所討論的，Cardinal Health是醫療保健領域一支值得信賴的價值型股票。作為一家醫藥分銷商，該公司在前一年曾面臨與阿片類藥物危機相關的訴訟。但是，在努力解決這些索賠問題時，這一點現在已經不那麼令人擔心了。

然而，在阿片類藥物危機中走出困境並沒有對CAH股價起到多大的提振作用。在11月初反彈之後，該股在55美元左右停滯不前。但是，在這種不起眼的表現下，卻有機會以極高的估值買入該公司股票。

我是什麼意思？股票的預期收益只有9.4倍。不僅如此，該股的收益率穩定在3.55%。儘管市場在很大程度上仍忽視了股價，但一旦華爾街開始升值其潛在價值，股價仍有上漲空間。

即使股票沒有起飛，這仍然是一個偉大的長期分紅股票。由於連續26年的股息增長，這是一個可以與通貨膨脹保持一致的收入策略。再說一遍，別指望Cardinal Health會轟動世界。但是，對於一支穩定、價格便宜的退休股票來說，這是一個巨大的機會。

Kimberly Clark (KMB)

對衛生紙需求的快速增長來了又去。不過，雖然投資者對Kimberly Clark股票失去了興趣，但隨着與鎖定相關的股票降温，即使你不需要衛生紙，Kimberly Clark股票也會在未來表現良好。

為什麼?首先,股息。該公司的股息收益率為3.26%，已連續48年增長。而且，儘管過去5年其派息只增長了中位數，但其目前緩慢而穩定的派息方式可能使其成為一種可持續的收入方式。

其次，這是一隻抗衰退的防禦性股票。如果股市出現回調和/或崩盤，預計KMB等股票的波動性會較小。對於保守的、以退休為導向的投資組合來說，像這樣的名字應該是首要考慮的。

總結：Kimberly Clark是最好的退休股票之一。不要期待巨大的回報。但是，作為一隻能與通貨膨脹同步的股票，這個備受尊敬的家用產品名稱是一個必須牢記在心的名字。

百事可樂(PEP)

軟飲料生產商等消費品類股是最好的退休股票。由於有穩定的收益率和股息增長的記錄，這個行業的公司提供了資本增長和收入潛力。

那麼，為什麼我只提出了百事可樂，而沒有它的主要競爭對手可口可樂(NYSE:KO)呢？當然，沃倫•巴菲特持有KO的股票已有數十年。但是，僅僅這一點並不能使它成為最適合退休投資者的軟飲料股票。

為什麼?可口可樂的預期股息收益率可能更高(3.4%，而PEP的預期股息收益率為2.9%)。然而，鑑於可口可樂目前的派息率在86.6%左右，它幾乎沒有增加派息的空間。正如這個解說員所討論的，這個因子可以使潛在的收益最小化。

然而，百事可樂有更多的空間來增加支出。過去5年，該公司的股息平均增長了7.8%，預計派息增長還將繼續。反過來，預計其股價將隨着未來派息的增加而繼續上漲。當然，25.8倍的預期收益，估值看起來有點過高。但是，在當前的低利率環境下，估值收縮目前是最小的風險。

寶潔(PG)

家庭產品是另一個退休類股票的投資機會。這是一個防禦性行業，如果未來幾年市場修正或崩潰，該領域的股票將更具彈性。不僅如此，有了高利潤率和龐大的經濟護城河，你可以放心，他們可以繼續支付(並增長)各自的股息。

簡而言之，這是一個成功的退休投資組合的完美配方。考慮到這一點，PG股票是一個要記住的名字——主要是因為它的穩定性。考慮到其股息增長的歷史記錄，這一點顯而易見。正如Louis Navellier在1月19日所寫的那樣，該公司已經連續57年提高了股息。

別指望靠這支藍籌股發大財。但是，如果你正在尋找一個長期穩定的名字，這是你最好的選擇之一。在派息類股票中，2.4%的股息率可能不是最高的。但是，以56.5%的派息率，它可能比其他派息70%至80%的公司更具有可持續性。

誠然，低利率已將該股估值推高至遠高於其歷史遠期市盈率的水平。不過，儘管價格不菲，你也可以把它視為投資組合中安全、穩定的退休股票。

ProShares S&P MidCap 400 Dividend Aristocrats ETF (REGL)

談到退休股票時，人們首先想到的是股息貴族(股息增長超過25年的股票)。不過，儘管大多數投資者都湧向像ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (BATS:NOBL)這樣的大型股息貴族ETF，但中型股可能會在未來幾年提供最佳的增長和收益組合。

該ETF主要持有的股票包括John Wiley & Sons (NYSE:JW.A)、Regal Beloit (NYSE:RBC)和Ryder System (NYSE:R)。

誠然，由於投資者對大型派息股更感興趣，REGL股票的表現一直遜於NOBL股票。不僅如此，它的回報率還落後於標普500(NYSEARCA:SPY)等主要指數。

然而，對於今天進入股市的人來說，這可能不是世界上最糟糕的事情。在新型冠狀病毒大流行期間，大盤股更有彈性。但是，如果中等市值的股票在Covid-19之後的出現而反彈，這只不太知名的ETF可能在未來幾年表現更好。這支股票的收益率達到了可觀的2.34%，可以認為是當今市場上值得考慮的最佳退休股票之一。

聯合包裹(UPS)

不用我說你也知道聯合包裹服務公司從居家經濟中獲益良多。不過，儘管其股價足以反映其2020年的大流行風向標，但有一些關鍵原因可讓您考慮超越其近期強勁表現，並將其優點視為長期退休股。

至於股息，UPS股票目前的收益率約為2.5%。而且，和這裏列出的其他一些公司一樣，它的股息增長率強勁，派息率適中(約52.7%)，表明這隻股票有強大的潛力繼續成為一支出色的派息股票。

此外，即使在過去12個月上漲34.7%之後，2021年仍有進一步上漲的空間。所以如何?電子商務的有利因素繼續使UPS及其主要競爭對手聯邦快遞(NYSE:FDX)受益。

當然，有人擔心亞馬遜(NASDAQ:AMZN)最終會擠掉這個有百年曆史的快遞服務。但是，這些擔憂可能被誇大了。考慮到電子商務的增長潛力，以及作為股息股的地位，UPS股票是退休投資組合的首選。

Vanguard Real Estate Index Fund ETF(VNQ)

房地產行業是另一個尋找退休股票的好地方。但是，由於許多房地產投資信託基金擁有不同類型的房產(公寓、辦公樓、購物中心)，多元化可能是你最好的選擇。

那麼，最直接的方法是什麼呢?通過一個低成本的房地產投資信託基金，如Vanguard Real Estate Index Fund，怎麼樣？這隻基金給你多元化的好處，超低的費用比率為0.12%。

該房地產投資信託基金在房地產領域具有廣泛的影響力，不僅可以使您接觸 Simon Property Group (NYSE:SPG)等零售房地產投資信託基金，它還可以使您接觸到更多特定的房地產投資信託基金，如American Tower (NYSE:AMT) 和data center REIT Digital Realty Trust (NYSE:DLR)。

VNQ股票的遠期收益率為3.95％，可在退休投資組合中發揮巨大的收益作用。不僅如此，還有獲得更多收益的途徑。當然，它已經從大流行的損失中有所恢復。但是，該ETF的每股84美元仍低於略低於100美元的高點。

Utilities Select Sector SPDR Fund (XLU)

與房地產一樣，退休投資組合也可以從投資公用事業股票中獲益。公用事業股具有穩定的股息收益率和較低的波動性，長期以來一直是退休人員的投資工具。

同樣，就像房地產投資信託基金一樣，多元化、低成本的ETF可能是你投資這個領域的最佳選擇。這使得Utilities Select Sector SPDR ETF 是一個很好的選擇。這隻交易所交易基金的遠期收益率為3.14%，費用比率僅為0.13%，其投資組合中包括了許多頂級基金。

有了XLU的股票，你就可以投資Duke Energy(NYSE:DUK)、Dominion Energy(NYSE:D)和Southern Company(NYSE:SO)等知名老牌公用事業股。此外，你還可以投資具有綠色有利因素的公用事業股，比如NextEra Energy (NYSE:NEE)。

但是，請記住，未來的表現取決於NEE股票的未來方向。目前它在這隻ETF的投資組合中所佔比例過高(17.3%)。即便如此，這隻ETF仍是在你的退休投資組合中增加低波動性公用事業股敞口的絕佳工具。